Odborník proto doporučuje podnikatelům, kteří chtějí chránit svůj majetek, aby fungující vztahy nevystavovali zbytečným zkouškám a raději rodině nastavili jasná pravidla. Společnost CCS Premium Trust je partnerem ocenění TREND Rodinná firma roku 2023.

Otázka ochrany majetku je stále aktuálnější

S ohledem na proměnlivou ekonomickou a společenskou situaci je otázka ochrany majetku čím dál více aktuální. Kde by tedy měli zájemci začít?

Prvním krokem je konsolidace majetku, tedy jeho sjednocení „pod jednu střechu“. To znamená zpřehlednit nejen samotný majetek, ale i strukturu vztahů mezi jednotlivými aktivy tak, aby jeho správa byla co nejefektivnější z hlediska nákladů. Až poté může jednotlivec začít uvažovat o konkrétních řešeních pro ochranu svého majetku.

Jaké chyby by měl během tohoto procesu vyhnout?

Základem zůstává diverzifikace majetku, ovšem v rámci správné majetkové struktury. Nejhorší, co může zájemce o ochranu majetku udělat, je diverzifikace, která ho nakonec daňově zatíží. Neměl by zapomínat na daňovou efektivitu, aby výnosy z majetku nebyly zbytečně pohlceny daňovými povinnostmi.

Kdy je čas vyhledat pomoc odborníků?

Pro pochopení situace je důležité si uvědomit, že Češi i Slováci žijí ve svobodné zemi teprve 33 let. S touto svobodou přišly také nové výzvy, například otázky správy získaného majetku, které nebylo dříve běžné řešit. Společnost CCS Premium Trust se těmito otázkami zabývá od roku 2014. I když jde o desetileté období, stále je to méně než století zkušeností, které mají lidé v zahraničí.
Odbornou pomoc by proto měli vyhledat nejen ti, kdo vidí svůj majetek jako něco, co je třeba chránit, ale i ti, kteří ho vnímají jako hodnotu, již během svého života vytvořili a chtějí zabránit jejímu zániku po své smrti.