Jak vypadají úvodní schůzky se zájemci o založení fondové struktury?

LK: Klient k nám přichází ve chvíli, kdy dospěl do bodu, že chce řešit své majetkové otázky – ať už kvůli svému věku, nebo proto, že dosáhl určité úrovně v rámci svého podnikání. Plánuje například předat rodinný majetek dalším generacím. Tehdy se informuje o možných řešeních.

Analyzujeme jeho situaci z právního a daňového hlediska, abychom zjistili, která fondová struktura je pro něj nejvhodnější. Na začátku si ujasňujeme očekávání klienta, jeho majetkové portfolio a plány, a také zda se někteří členové rodiny chtějí do fondové struktury nebo podnikání zapojit. Na základě toho stanovíme další postup a navrhneme konkrétní strukturu. Nemusíme se pohybovat jen v českých svěřenských a nadačních fondech, ale i v zahraničních alternativách.

Na jaké otázky klienti často předem nemyslí, ale měli by?

LK: Například si původně chtějí ochránit jen konkrétní majetek, ale zjistí, že struktura je vhodná pro celé jejich majetkové portfolio. Někdy přicházejí s tím, že chtějí předat podnik, ale pak zjistí, že je vhodné v rámci fondové struktury ochránit i další soukromý majetek – rodinné domy, chalupy, apartmány v zahraničí. To vše lze takovou strukturou ochránit. Když známe celé majetkové portfolio, se kterým můžeme do budoucna pracovat, snáze navrhneme konkrétní fondovou strukturu vhodnou pro daného klienta.

Kdy zakládání fondu předchází vytvoření rodinné ústavy?

LK: Setkáváme se s klienty, kteří nejprve vytvoří rodinnou ústavu a následně zakládají fondovou strukturu. Tyto dva instituty však mohou fungovat i vedle sebe. Pro majetkové uspořádání lze mít fondovou strukturu, zatímco rodinná ústava slouží k organizaci rodinných vztahů a nastavení pravidel.

Jak probíhá proces vzniku rodinné ústavy?

LK: Například za námi přijde otec rodiny, majitel firmy, s myšlenkou, že chce ve firmě stanovit pravidla – rozhodovací procesy vedení podniku a možné budoucí zapojení členů rodiny do rodinného byznysu. Rodinná ústava nezakládá žádný subjekt nebo entitu, ale jsou v ní sepsána pravidla, podobně jako u smlouvy. K těmto pravidlům se mohou postupně připojit další členové rodiny a doplnit původní myšlenky otce rodiny o své pohledy na řízení rodinného podniku. To zajistí, že se jim bude v budoucnu lépe spolupracovat a budou schopni dál sledovat myšlenky zakladatele.